مشاوره مالی فرآیندی تخصصی است که طی آن یک مشاور باتجربه با بررسی دقیق وضعیت مالی فرد یا کسب‌وکار، به طراحی راهکارهایی برای مدیریت بهینه منابع مالی، کنترل هزینه‌ها، افزایش بهره‌وری، کاهش ریسک‌ها و دستیابی به اهداف مالی کوتاه‌مدت و بلندمدت کمک می‌کند.
در این فرآیند، مشاور مالی نه‌تنها بر حسابداری و ثبت اطلاعات تمرکز دارد، بلکه با تحلیل ساختار مالی، کشف نقاط ضعف، و طراحی سیستم‌ها و ابزارهای مناسب، شرایطی را فراهم می‌کند تا تصمیم‌گیری‌های مالی علمی، داده‌محور و سودآور انجام شود.
ایجاد شفافیت، نظم، و سودآوری در فرآیندهای مالی با رویکردی سیستمی، برای رشد پایدار و تصمیم‌گیری آگاهانه.
چنانچه در زمینه خدمات مالی و تامین مالی به مشاوره اجرایی نیاز دارید لطفاً فرم مربوطه را تکمیل فرمایید تا بتوانیم در این مسیر همراهتان باشیم.
در فضای رقابتی امروز، مدیریت مالی حرفه‌ای دیگر فقط مختص شرکت‌های بزرگ نیست. حتی کسب‌وکارهای کوچک و متوسط برای بقا، رشد و پیشرفت، به مشاوره مالی تخصصی نیاز دارند. داشتن مشاور مالی یعنی بهره‌گیری از دانش و تجربه‌ای که کمک می‌کند تصمیمات مالی را آگاهانه، دقیق و بر اساس واقعیت‌های اقتصادی اتخاذ کنیم.
مشاور مالی کمک می‌کند تصمیمات کلیدی مانند توسعه، سرمایه‌گذاری، یا هزینه‌کرد منابع بر اساس تحلیل داده‌ها، نه احساس یا حدس، اتخاذ شوند. این رویکرد ریسک تصمیمات اشتباه را به‌شدت کاهش می‌دهد.
آیا واقعاً سودآور هستید؟ جریان نقدی‌تان پایدار است؟ مشاور مالی با طراحی سیستم گزارش‌گیری دقیق و بررسی ساختار هزینه و درآمد، دیدی واقعی از وضعیت مالی کسب‌وکار به شما می‌دهد.
بحران‌های مالی معمولاً تدریجی و ناپیدا شکل می‌گیرند. مشاور مالی با بررسی مستمر و عارضه‌یابی ساختاری، می‌تواند نقاط ضعف را پیش از آن‌که به بحران تبدیل شوند شناسایی کند.
در هر کسب‌وکاری، منابع مالی محدودند. مشاور مالی با کمک به طراحی بودجه‌بندی، اولویت‌بندی پروژه‌ها و تحلیل بازدهی، تضمین می‌کند منابع در جای درست هزینه شوند.
توسعه کسب‌وکار نیازمند منابع مالی است. مشاور مالی با طراحی استراتژی تأمین مالی، تدوین طرح‌های توجیهی، آماده‌سازی مستندات موردنیاز بانک‌ها و سرمایه‌گذاران، و همراهی در مذاکرات، نقش مؤثری در تسهیل فرآیند جذب سرمایه ایفا می‌کند.
رشد بدون ساختار مالی مناسب، می‌تواند خطرناک باشد. مشاور مالی با طراحی سیستم‌های مالی منظم، متناسب با مقیاس و چشم‌انداز شرکت، رشد را به شکلی پایدار، قابل کنترل و قابل پیش‌بینی تبدیل می‌کند.
از خرید تجهیزات و راه‌اندازی خط تولید جدید گرفته تا سرمایه‌گذاری در پروژه‌های جدید، مشاور مالی با ابزارهای تحلیلی مانند ROI، IRR و دوره بازگشت سرمایه، شما را در انتخاب‌های کلان مالی همراهی می‌کند.
در این مرحله، یک چارچوب منسجم برای مدیریت مالی طراحی می‌شود که شامل ساختار حساب‌ها، رویه‌های مالی، کنترل داخلی و سیستم گزارش‌گیری است. این ساختار قابلیت رشد دارد و متناسب با پیچیدگی‌های کسب‌وکار شما طراحی می‌شود.
در کسب‌وکارهای تولیدی یا خدماتی، محاسبه دقیق بهای تمام‌شده برای تصمیم‌گیری و قیمت‌گذاری حیاتی است. ما با طراحی سیستمی دقیق و متناسب با ساختار عملیاتی شما، امکان محاسبه واقعی هزینه تمام‌شده هر محصول یا خدمت را فراهم می‌کنیم.
ما الگوهای هزینه‌کرد و منابع درآمدی شما را بررسی می‌کنیم تا بتوانیم نقاط نشت منابع، هزینه‌های زائد، و فرصت‌های بهبود سودآوری را شناسایی کنیم. هدف این مرحله ایجاد شفافیت در عملکرد مالی واقعی کسب‌وکار است.
در نخستین گام، با بررسی وضعیت موجود سازمان از جمله صورت‌های مالی، جریان نقدی، بدهی‌ها، سودآوری و ساختار حسابداری، نقاط بحرانی و ریشه‌ای مشکلات مالی شناسایی می‌شوند. این عارضه‌یابی پایه تصمیم‌گیری‌های دقیق در مراحل بعدی خواهد بود.
برای رشد پایدار، نیاز به تأمین مالی هوشمندانه دارید. ما مسیرهای ممکن مانند وام، جذب سرمایه‌گذار، فروش دارایی یا سرمایه‌گذاری مجدد سود را بررسی کرده و بهترین استراتژی متناسب با وضعیت شما را پیشنهاد می‌دهیم.
در مواجهه با تصمیم‌های کلان مانند توسعه فیزیکی، خرید تجهیزات یا ورود به بازار جدید، ما با استفاده از ابزارهای مالی به شما کمک می‌کنیم پروژه‌ها را اولویت‌بندی و ارزیابی کنید تا منابع سرمایه‌ای بهینه تخصیص یابند.
تمام فرآیندهای مالی و نقش‌ها مستند می‌شوند تا امور به‌صورت منظم، شفاف و بدون وابستگی به افراد خاص پیش رود. این مستندات ابزار کلیدی در اجرای پایدار سیستم مالی محسوب می‌شوند.
در این مرحله، فرصت‌های داخلی و خارجی برای سرمایه‌گذاری با تحلیل بازده، ریسک، دوره بازگشت و سایر شاخص‌های مالی بررسی می‌شوند. هدف، به‌کارگیری بهینه سرمایه و کسب بیشترین بازده ممکن است.
با آموزش کاربردی تیم مالی، اجرای سیستم جدید را تضمین می‌کنیم. آموزش‌ها شامل اصول حسابداری، گزارش‌گیری، کار با نرم‌افزارها و رعایت رویه‌های جدید مالی است.
در پایان، مشاوران ماهان در کنار تیم شما باقی می‌مانند تا سیستم جدید به‌درستی پیاده شود. اصلاحات لازم اعمال می‌شود و سیستم تا زمان تثبیت کامل، تحت نظارت مستمر باقی خواهد ماند.
سازماني كه منابع مالی و بودجه خود را به درستي مديريت نكند محكوم به شكست است. مشاوران ارشد مالي مركز مشاوره آمادگي دارند در تمامي بحث‌هاي مرتبط از جمله آماده‌سازي صورت‌ها، گزارش‌ها و نسبت‌هاي مالی، بودجه‌بندی، تهيه اظهارنامه مالیاتی و تحلیل مالی و اقتصادی پروژه‌ها به مديران عامل مشاوره اجرايي دهند.
